اقامت کانادا از طریق خرید سهام به چه صورت است؟

سرمایه گذاری در سهام کانادا در نگاه اول یه چالش پیچیده به نظر می‌رسد. دلیل این مسئله این است که اصلا مطمئن نیستم که از کجا باید شروع کنیم و چطور پیش برویم. حتی فکر گرفتن مشاوره مستقیم از دلال‌های سهام، که در وحله اول هزینه گزاف می‌خواهند، شما را با استرس و سردرگمی روبرو می‌کند.

در این نوشته، به روش ساده شما را با همه جزییات خرید سهام در کانادا، و دریافت اقامت دائم کشور کانادا از این طریق آشنا خواهیم کرد. با این توضیحات اقامت کانادا از طریق خرید سهام برایتان شفاف می‌شود.

اقامت کانادا از طریق خرید سهام در زیر مجموعه مهاجرت به کانادا از طریق سرمایه گذاری است. اول از همه مهم این است که بدانید خرید سهام در کانادا مثل هر کشور دیگی با ریسک‌هایی همراه است. دانستن دو اصل در خرید سهام در کانادا به شما کمک خواهد کرد تا سرمایه گذاری موفقی داشته باشید.

خرید سهام در این کشور از طریق شرکت‌ها و کارگزاران سهام، هر کدام به صورت جداگانه صورت می‌گیرد. این دو حق معامله قانونی سهام را دارند. چناچه تمایل دارید که سرمایه خود را در سهام در کشور کانادا متمرکز کنید باید با یکی از این دو گروه مرتبط شوید.

دانستن این نکته مهم است که سرمایه گذاری در بازار بورس کانادا آن هم به عنوان کسی که شهروند این کشور نیست، با میزانی ریسک همراه است. بخش مهمی از ریسک این نوع سرمایه گذاری در تغییرات نوسانی ارزش دلار کانادا و تومان است.

4 اصل مهم در خرید سهام در کانادا

خرید سهام برای قطعی کردن اقامت در کانادا یکی از گزینه‌های جذاب است، اما باید برای پا گذاشتن به این مسیر در درجه اول 4 قانون ساده را در مورد سهام بدانید:

• شما سهام نمی‌خرید! بلکه دارید با یک شرکت شریک می‌شوید.
• اولین انگیزه‌ای خرید سهام یک شرکت این است که در بازه زمانی مشخصی سودآوری خواهد داشت. این به آن معنی است که اگر در حالی حاضر شرکتی سوآوری ندارد، باید آن را در رده فرصت هایی سرمایه گذاری بگذارید که باید بررسی شوند.
• خرید سهام هرگز نباید 100 درصد دارایی تان در این کشور شود، و به زبان ساده نباید تمام سرمایه خود را در سهام بگذارید.
• قیمت سهام به شرکت آن بسیار وابسته است و این به آن معنا است در نهایت قیمت آن به محیط شرکت گره خورده است. به زبان ساده وضعیت اقتصادی، صنعتی و وضعیت سیاسی شاخه سهامی که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید، را خوب بررسی کنید.

به چه مواردی برای اقامت کانادا از طریق خرید سهام باید توجه کنید؟

در درجه دوم در مورد گزارش سالانه و اطلاعات مالی شرکت خوب جستجو کنید. برای خرید موفق سهام 5 فاکتور را خوب در نظر بگیرد و با هدف در بورس کانادا سرمایه گذاری کنید.

• جریان نقدینگی: شرکتی که می‌خواهید سهام آن را بخرید، باید جریان نقدینگی داشته باشد و به خودی خود یکی از پایه‌های تولید کننده ارزش نقدی باشد.
• میزانی بدهی پیشین: به بدهی آن شرکت را نیز خوب در نظر داشته باشید. رقم بدهی شرکت باید کم تر و یا حداقل برابر با سال قبل باشد.
• درآمدها: به موازات مورد بالا، میزان درآمد شرکتی که می‌خواهید سهام آن را بخرید باید از سال گذشته بیشتر باشد.
• ارزش سهام: در خط مسیر ارزش سهام باید سیر صعودی وجود داشته باشد. در قدم چهارم ارزش سهام را هم حتما چک کنید.
• میزان فروش: این فاکتور پنجم که باید آن را خوب زیر نظر بگرید میزان فروش سلانه شرکت است.

5 مسیر ممکن برای خرید سهام کانادا و دریافت اقامت این کشور

تمام این 5 مورد از مهمترین عواملی است که باید در سرمایه گذاری در کانادا و به خصوص خرید سهام در نظر بگیرید. یکی از ویژگی‌های مهم خرید سهام و اقامت در کانادا این است که شما این امکان را خواهید داشت تا سرمایه خود را از مسیرهای مختلفی پخش کنید و در مجموع سرمایه گذاری مطمئن تری داشته باشید. به طور کلی خرید سهام در کانادا از 5 مسیر ممکن است:

1. رسید سرمایه سپرده‌گذاری آمریکا که با مخفف (ADRs) شناخته می‌شود.
2. رسید سپرده‌گذاری جهانی با عنوان (GDRs)
3. خرید سهام در کانادا از طریق سرمایه گذاری مستقیم
4. خرید سهام از طریق داد و ستد سرمایه تجاری با عنوان (ETFs)
5. خرید سهام از سوی شرکت‌های چند ملیتی (MNCs)

هر مسیر سرمایه گذاری در بازار بورس چه جزییاتی دارد؟

رسید سرمایه سپرده‌گذاری آمریکا و پیوند آن با کانادا مسیری است که دشواری به نسبه کم تری دارد. بسیاری از شرکت‌های خارجی از طریق سیستم ADRs وارد فاز خرید سهام در آمریکا و کانادا می‌شوند.

برای اینکه پتانسیل‌های این بازار برای شما قابل درک شود فقط به مثال شرکت علی بابا فکر کنید. این شرکت چینی با استفاده از این درگاه وارد بازار بورس آمریکا و کانادا شد. این شرکت توانست با استراتژی دقیق به کسب درآمد 25 بیلیون دلاری در سال 2014 برسد.

ADRs می‌تواند هم به حالت اسپانسر باشد و هم به صورت غیر اسپانسری که این دو فاز سه بخش مجزا دارند:

• نوع اولی خرید سهام از طریق پروتکل ADRs در دسته غیر اسپانسر قرار دارد. از این سهام نمی‌توانید برای تایید فاند و استفاده آن در کارهای تجاری به صورت مستقیم استفاده کنید.
• سطح دو خرید سهام در بازاهای پیوندی کانادا و آمریکا، خرید سهام فعال و مرتبط به بازار بورس NYSE است. مشابه بالا از این بورس نیز نمی شود برای سرمایه گذاری و جذب سرمایه به صورت مستقیم در کارهای دیگر استفاده کرد.
• نوع سوم بورس ADRs هم در بورس ملی لیست می‌شود و هم می‌توانید از آن برای جذب سرمایه مجزا برای کارهای دیگر مثل توسعه استار آپ استفاده کنید.

نکته مهم در خرید بورس و وارد شدن به پروسه دریافت اقامت از این طریق این است که، هر ADR که یک شرکت خارجی نماینده آن است نماینده چندین سهم زیر مجموعه است. مثال ساده آن ADR گروه Vodafone است. این سهام خود نماینده 10 سهم این مجموعه است. در مقایسه با مورد قبلی یا ADR شرکت Sony Corp توضیع سهم یک به یک دارد.

رسید سپرده‌گذاری جهانی با عنوان (GDRs) نوع دیگری از سپرده‌گذاری است. مسیر آن به این صورت است که، سپرده بانک سهام شرکت‌های خارجی در بازار بین المللی عرضه می‌کنند. روش خرید سهام و اقدام برای دریافت اقامت کانادا، به همان صورت معمول داد و ستد خرید سهام‌های داخلی خواهد بود. فقط باید به کارگذاری‌های مرتبط با بانک متصل شوید. GDRs در بازارهای سنگاپور، فرانکفورت و دبی فعال هستند. این سهام‌های این دسته قبل از این که عمومی شوند به صورت خصوصی در موسسه‌های ارائه می‌شوند.

روش سوم سرمایه گذاری در کانادا و بین المللی، سرمایه گذاری مستقیم برای بورس‌های خارجی است. برای اینکه از این مسیر برای اقامت کانادا اقدام کنید، باید یک حساب کارگذاری سهام در ایران از طریق شرکت‌های بین الملی ارائه کننده این خدمات باز کنید.

این شرکت ها باید زیر مجموعه Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab و Interactive Brokers باشند. گزینه دیگر برای سرمایه گذاری مستقیم از سمت بورس این است که با یک شرکت بین الملی که در دبی و یا کشور دیگه ای مرکزیت دارد مرتبط شوید، و از طریق آنها یک حساب برای سرمایه گذاری مستقیم باز کنید.

جنبه ای که باید به آن توجه ویژه داشته باشید این است که، اگر در دسته سرمایه گذاران دائمی قرار ندارید و پیگیر آن نیستید این گزینه ممکن است به نفع شما تمام نشود.

در این نوع خرید بورس پارامترهایی مثل هزینه‌های جانبی، تبدیل واحد پولی و نیاز به تحقیقات مستمر است. به صورت خلاصه فقط کسانی که به صورت مداوم خریدار سهام هستند، بهتر است وارد مسیر سرمایه گذاری مستقیم شوند.

سرمایه مشترک جهانی مسیر دیگری است که از طریق آن می‌توانید با خرید سهام در کانادا برای اقامت آن اقدام کنید. اگر به این مسیر علاقه‌مند هستید و در عین حال نمی خواهید وقت خود را صرف تمام جزییات آن کنید، مطلوب ترین راه برای عملی کردن آن تمرکز بر روی سرمایه مشترک که مربوط به سهام‌های بین الملی شرکت هایی است که آنها را به اشتراک می‌گذارند. سادگی خرید سهام سرمایه مشترک یکی از ویژگی‌های بارز آن است.

سهام سرمایه مشترک بین الملی به شکل‌های مختلفی دارد، و سیر پیشرفت آنها ممکن است سریع و یا روندی آرام داشته باشد. ممکن است مربوط به یک ناحیه و یا منطقه باشند. و ممکن است که مدیریت سرمایه‌های آن به صورت فعالانه و یا منفعلانه باشد.

اگر تمایل دارید تا خرید سهام کانادا را از این مسیر امتحان کنید توجه داشته باشید که آن با هزینه‌های جانبی می‌آید و قیمت تمام شده آن قطعا از سهام‌های معمول داخلی و یا کشورهای حوزه‌ای بیشتر تمام خواهد شد.

روش پنجم خرید سهام در کانادا و دریافت اقامت این کشور از مسیر سرمایه‌های بازار تجاری سرمایه بین الملی است که با نام international exchange traded fund شناخته می‌شود. در مجموع انتخاب سهام سود آور در بازار بین الملی کانادا و آمریکا از این راه سادگی ویژه خود را دارد.

دلیل این مسئله این است که سهام‌های ارائه شده هر کدام با پروفایل همراه هستند و این انتخاب را به شدت ساده می‌کند. چنین امکانی انتخاب یک گزینه را بدون مشاوره متعدد برایتان راحت تر از حالت‌های معمول می‌کند.

برخی از ETFs شما را در معرض چندین بازار بین الملی قرار می دهند و این شما را فقط محدود به بازار کانادا نمی کند. این نوع سهام همه انواع دسته بندی سهام منطقه‌ای، استایل‌های سرمایه گذاری و بخش‌های مختلف را پوشش می‌دهد.

ETFs پروفایل سهم هایی از شرکت‌های مطرحی مثل BlackRock, State Street Global Advisors, Vanguard, FlexShares, Charles Schwab, Direxion, First Trust, Guggenheim Investments, Invesco, WisdomTree را به خریداران سهام عرضه می‌کند.

برای تهیه چنین سهامی خوب است که هزینه‌ها، حجم تجاری سهام، مسائل مربوط به مالیات و پرتفولیو مجزای شرکت را در نظر داشته باشید و خوب بررسی کنید.

روش ششم راه ورود به بازارهای بین الملی و خرید سهام در کانادا و یا کشورهای همسایه، و دریافت اقامت این کشور و شاید محبوب ترین روش خرید سهام کشور کانادا از سوی ایرانیان از طریق سرمایه گذاری در شرکت‌های چند ملیتی فعال در ایران است.

حتما متوجه این جنبه شده‌اید که سرمایه گذاری و خرید سهام کانادا و دریافت اقامت این کشور از این طریق از راه سرمایه گذاری مستقیم، سرمایه مشترک و ADRs اصلا مسیر ساده ای ندارد. همه اینها نیازمند بررسی‌های متعدد و پیگیری هستند.

راه چاره این مسئله این است که با شرکتی مشارکت کنید که اولا داخلی است و دوما حجم زیادی از فروش‌اش در فضای بین المللی اتفاق می‌افتد. شرکت‌های چند ملیتی فعال در ایران یکی از بهترین گزینه‌های ممکن برای خرید سهام کانادا و دریافت اقامت دائم این کشور است.

برای مثال شرکت‌هایی مثل صنایع غذایی که در ایران فعال هستند، و حجم زیادی از فروششان در بازارهای خارجی است یکی از هدف‌های مطلوب هستد. چنین شرکت‌های فروش بالایی در سطح بین الملی دارند و هدف آنها نیز در طولانی مدت مشخص است.

جنبه مهم این است که خرید این نوع سهام فقط یه راه میانبر اولیه است، و شما در معرض بازار بین المللی سهام کانادا قرار خواهد داد. برای اینکه سرمایه گذاری دقیق داشته باشید باید در ادامه وارد مسیرهای گفته شده در بالا نیز بشوید.

در مجموع حساس ترین مسئله برای خرید سهام کانادا و نهایتا دریافت اقامت این کشور، این است که دانش به روزی از وضعیت اقتصادی و شرایط تجاری در این کشور داشته باشید.

این شرایط در خرید سهام و دریافت موفق اقامت کانادا بسیار موثر خواهند بود. مضاف بر آن به عنوان سهام گذار همیشه باید بر روی اهداف سرمایه گذاری، هزینه‌ها، آینده سهامی که خریداری کرده‌اید اشراف داشته باشید. برقراری تعادل بین تمام این پارامترها یکی از فاکتورهای موفقیت است که ریسک سهامداری را پایین می‌آورد.

به صورت خلاصه اقامت کانادا از طریق خرید سهام مراحل زیر را دارد:

1. اول از همه یک حساب TFSA و یا RRSP و یا حساب جانبی با هزینه اندک که هدف آن خرید سهام باز کنید.
2. سرمایه خود را به این حساب منتقل کنید.
3. بعد از آنکه سرمایه خود را منتقل کردید، استراتژی سرمایه گذاری و خرید سهام کانادا را با جزییات مشخص کنید. ( این استراتژی شامل نرخ رشد، درآمد و ارزش آن باید باشد)
4. با استفاده از استراتژی‌های انتخاب سهام و متدهایی که به آن اشاره شد، هر سهام کانادایی مورد نظر را ارزیابی کنید.
5. هدف پورتفولیوی شما باید خرید انواع متعددی از سهام کانادا است. در مجموع یکی از فاکتورهای موفق در خرید سهام کانادا بالا بردن تنوع سهم‌های خریداری شده است.
6. افق خرید سهام در کانادا را حتما بلند مدت بچینید تا از تصمیم‌های احساسی و ضررهای احتمالی کم کنید.
7. در بازه زمانی حداقل شش ماه تعادل حساب سهام‌های خود را با حداقلی که از قبل در نظر داشته اید، آنالیز کنید و از تغییر دادن مسیر سرمایه گذاری در کانادا نترسید.

در نهایت پس از اینکه خرید سهام در کانادا برایتان مسجل شد، شما در دسته سرمایه گذاران غیر مستقیم قرار خواهید گرفت. مسئله مهم این است که سهام خریداری شده در کانادا باید قابلیت تبدیل به وجه نقد را داشته باشد.

یا اینکه با توجه به روند درخواست اقامت کانادا و تبدیل کارت پی‌ آر بتوانید تحت شرایط آن را از حساب کارگذاری منتقل کنید. به سهام سودآور مالیات تعاق می‌گیرد. این نکته نیز اصلی است که دانستنش اهمیت دارد.

هلدینگ ایران کانادا در این مسیر همراه شما خواهد شد.